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山东临沭:花店大单隐藏陷阱 浪漫背后套现洗钱

作者:本通    2024-03-19 17:44:51

豪气顾客一掷千金

订购“鲜花+现金”“有钱花花束

浪漫背后隐藏套现洗钱陷阱


       临沂县域网讯  近日,临沭县公安局玉山派出所破获一起新型洗钱案件,抓获两名犯罪嫌疑人。




       214日,临沭县一花店老板在微信上接到了一名陌生男子的订单,该男子称其在外地工作,打算定做一束10000元的现金+鲜花的花束送给女朋友。




       见如此大单,花店老板立马欣喜接下。对方提出直接将钱款转入老板的银行账户,老板提供账号后很快收到了10000元转账。花店老板随即取出现金,扣除制作费后,按照要求制作了一束现金花束,并由跑腿将现金花束送至顾客指定的地点,交到取花人手中。可没过多久,花店老板的银行卡账户却因资金异常被冻结。


       无独有偶,自今年2月份以来,临沭县城内多家花店接到了这种包有大额现金的鲜花礼盒订单,而收款后不久,店内接收转账的银行卡账户均被冻结。

       多家花店老板银行卡的异常冻结引起了警方的注意,玉山派出所对案件展开侦查,发现这些花店接到的现金花束订单均来自同一人,在临沭县公安局反诈中心的协助下,办案民警成功锁定了顾客宋某(男,24岁,临沭县临沭街道人)及取花人王某(男,21岁,临沭县玉山镇人)的身份。

       313日,在民警的工作下,犯罪嫌疑人王某到公安机关投案自首,交代了自己和宋某利用订鲜花放现金或订蛋糕放现金进行洗钱的犯罪事实。当晚,办案民警将另一犯罪嫌疑人宋某抓获归案。




       经查,宋某使用网上购买的微信账号在多家花店、蛋糕店订购现金花束现金蛋糕,并让王某负责拿取。而实际上,所谓订鲜花订蛋糕只是借口,宋某的目的是利用花店、蛋糕店老板的银行卡进行洗钱套现,以支付转账的名义将诈骗分子的赃款转入商户老板账户,再让其去银行取现,不知不觉中商户老板就被卷入洗钱环节,而诈骗分子却以此逃脱警方视线。2月份以来,宋某和王某以订购现金鲜花现金蛋糕和办理银行卡的方式进行洗钱,涉案金额达18万余元。

       目前,犯罪嫌疑人宋某、王某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑事拘留,案件正在进一步办理中。


       套路解析


       据办案民警介绍,这是一种新型洗钱方式,诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。


       诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户,盯准商户服务客户的心理,提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单,大多会迎合客户需求,放松了警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品(如烟酒、鲜花礼盒、黄金等),提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内,让其提供银行卡号。随后,不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的预付款实际是其他案件的赃款。就这样,商户经营者无意中成为诈骗分子的洗钱帮凶。同时,导致商户账户被冻结,甚至涉案资金被划扣的重大损失。


       警方提醒


       广大商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单,规范收款流程,拒绝来历不明的货款,尽量通过公对公转账,不给骗子可乘之机。同时,不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账,莫因一时的小利,成为诈骗分子洗钱的工具。个体商户若发现银行账户出现异常状况,应第一时间到银行卡开卡行查明原因,如被警方依法处置,请积极收集交易资料配合警方调查处置。

来源:临沭公安 编辑:思如